Control y Seguimiento de Inversiones

Te cuento algo que quizá no te interesa:

📚 Estudié ADE en la universidad hace años. Bueno, tampoco tantos, que soy joven...
El caso es que odiaba la contabilidad.
Ahora estarás pensando, Administración de Empresas y no le gusta la contabilidad, ¡vaya crack!

Pues sí, como suena.
Y había contabilidad cada año.
Y cada año la suspendía.

Nunca me gustaban los Excels 📊 y los asientos contables, la deuda, la caja, en general, todo lo que tenia que ver con datos de empresas.

Me daba mucha pereza, no sé por qué.

Al final, terminé la carrera sin saber mucho de contabilidad, pero tenía un amigo que sí que sabía, y yo tenía muy buena vista de lejos.
Creo que también acabé con dolor de cuello de tanto mirar al lado en los exámenes.

Desde entonces, somos compañeros de vida, casi.

A lo que voy.

La contabilidad, los Excels y los números normalmente son muy aburridos y pesados, porque tratan temas aburridos, que no interesan.

A mí, si X empresa tenía un EBITDA de X, con un crecimiento anual del 3%, y un flujo de caja superior a su deuda a corto plazo no me importaba nada.

🔴 Pero ahora, si mi cartera de acciones ha subido un 10% este mes o he recibido un 30% más de dividendos que el año pasado, me interesa, y me importa mucho.

En este caso, sí que me gustan los Excels y los numeritos.

Y a ti, seguramente, también te pasa.

Somos muy egoístas, (no tú ni yo, en general, el ser humano) y nos interesa únicamente lo que nos afecta directamente en nuestra vida.

Por eso hacemos lo que hacemos.

Y como comentaba, para saber si mi patrimonio sube o baja, si mis acciones me dan más dividendos o menos que el año pasado, si mi cartera de fondos indexados es más grande cada mes, utilizo un Excel muy completo pero a la vez sencillo.

Con este Excel, en 10-15 minutos al mes consigo saber todo que necesito sobre mis activos y mi patrimonio.

Este documento te ofrece:

Pestaña 1️⃣: Resumen con la evolución de tu patrimonio mes a mes, separado por tipos de inversiones y una gráfica en la evolución a tu objetivo anual o de libertad financiera.

Pestaña 2️⃣: Fondos de Inversión, donde puedes ver la rentabilidad, la evolución mensual y la distribución en tu cartera.

Pestaña 3️⃣: Criptomonedas, donde puedes ver la rentabilidad y la distribución en tu cartera, así como su evolución mes a mes.

Pestaña 4️⃣: Acciones que llevas en cartera. Puedes ver el precio medio, la cotización en directo, las pérdidas o ganancias y la composición total de la cartera, así como su evolución mes a mes. También puedes anotar en una tabla todas tus transacciones, aunque normalmente yo eso lo exporto del broker en diciembre.

Pestaña 5️⃣: Dividendos. En caso de que tengas acciones que reparten dividendos. Se puede ver el dividendo mensual y anual, y la comparación entre años anteriores. Y puedes añadir la previsión, si la tienes.

Pestaña 6️⃣: Inmuebles. Si tienes un inmueble o lo quieres adquirir, esta tabla es la que uso yo para control todos los ingresos y gastos, y es la que comparto a mi gestor para que prepare la declaración. Tienes también incluido un cálculo del valor del inmueble a medida que vas pagando la hipoteca.

Si con eso no puedes llevar un control de todo tu patrimonio, no sé cómo podrás, en serio.

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Aquí tienes unas capturas de algunas páginas:

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